嘉信證券的開戶流程大多採用英文介面，對於不熟悉英文的朋友來說，可能會在操作上感到些許困擾。
為了協助你更順利完成開戶，我們特別整理了這份教學，建議你在實際操作前，先準備好所需資料，並預先閱讀一次流程說明，讓整體更有概念。
當你開始申請時，也可以一邊對照本指南，步驟一步步跟著做，大幅降低出錯與卡關的機率。預祝你順利完成開戶，開啟你的美股投資之路！
❤️🔥溫馨小提醒
嘉信開戶流程確實比較繁瑣，也因此非常考驗耐心
不過，一旦成功完成，就能享受它帶來的低手續費與穩定交易環境
如果你在開戶或文件上傳過程中遇到任何問題，建議直接聯繫嘉信客服，會獲得最精準的解答喔！
嘉信免費中文客服電話：0080-1136758
嘉信證券開戶步驟一、事前準備
1-1 檔案數位化
請將相關文件掃描成電子檔，確保清晰可讀：
- 身分證（正反面）
- 護照（含簽名頁）
- 無護照者：需準備可證明地址的文件，如瓦斯帳單或水電費帳單
1-2 資料英文化
部分資訊需提供英文版本，可使用郵局英文地址查詢工具轉換：
- 戶籍地址
- 通訊地址
- 公司名稱與公司地址
1-3 準備可接收驗證碼的聯絡方式
- Email（開戶確認與通知信件將發送至此）
- 手機號碼（用於身份驗證）
1-4 貼心提醒
- 建議將所有資料統一存放在一個資料夾，或整理至記事本，方便後續填寫與提交。
- 預留 30-60 分鐘不被打擾的時間，確保專心填寫資訊。
- 確認網路穩定，避免填寫過程中因網路問題中斷，影響開戶進度。
- 若有時間，建議先閱讀完整的開戶流程，這樣開戶時會更順利，也能降低不確定性帶來的壓力。
- 建議在開戶過程中，將本文放在旁邊對照，遇到問題可立即查找答案！並且最好使用不同裝置進行開戶，以免頻繁切換視窗影響流程。
嘉信證券開戶步驟二、線上開戶流程一覽
- 進入此網址嘉信開戶頁面
- 首頁向下滑動，選擇「Taiwan（台灣）」進入到下個頁面
- 向下滑動點選「Individual Account(個人帳戶)」點擊「Continue (繼續)」進入到下一個頁面
- 點選「Get started (開始)」
- 點選「I Agree (我同意)」
- 接著我們要正式進入開戶資料填寫欄位囉！總共分為 5 大部分，一步步來看！
Step 2.1 Personal（個人資訊填寫）
P-1：基本資料填寫
P-2 基本資料填寫
P-3 信箱驗證
P-4 建立登入帳號密碼
P-5 英文地址填寫
Step 2.2 Regulatory（法規與合規資訊）
這裡有三大塊，分別是了解你的開戶目的以及使用資金來源、你目前的就業情況，以及回答問題。
R-1-Q1 開戶目的
- 一般投資用途 (General purposes)
- 遺產規劃 (Estate planning)
- 稅務規劃 (Tax planning)
- 教育基金（如大學學費） (College)
- 退休規劃 (Retirement)
- 資產集合投資 (Pooled assets)
- 其他用途 (Other purpose)
R-1-Q2資金來源（可複選）
- 薪資、工資或儲蓄 (Salary, wages, or savings)
- 社會保險福利（如退休金） (Social Security benefits)
- 房產或企業出售收益 (Sale of property or business)
- 家庭、親屬資助或遺產繼承 (Family, relatives, or inheritance)
- 投資資本收益 (Investment capital gains)
- 禮物或贈與資金 (Gifts)
- 博弈或彩票中獎所得 (Gambling or lottery)
- 其他資金來源 (Other source of funds)
R-2 你目前的就業情況
如果你填寫受僱 (Employed)，還需要再填寫工作職業類別、公司名稱及所在國家、公司地址，以上都要用英文填寫。
R-3 ：一般人基本上都填否
Step 2.3 Features（帳戶功能選擇）
在開戶過程中，您可以選擇是否啟用以下 交易功能。如果不確定是否需要這些功能，您也可以在開戶後再行添加。
- 融資帳戶（Margin Account）
- 選擇權交易
- thinkorswim 交易平台： 所有嘉信理財帳戶 皆可使用 Schwab.com 與 Schwab 手機應用程式進行交易。請注意：如果啟用了 thinkorswim，則無法在嘉信的 舊版 StreetSmart 交易平台 交易。
Step 2.4 Agreements（開戶協議簽署）
加油加油，倒數第二站了，在這部分會確認先前所有填寫的資料，並且勾選同意條款中的選項。
請注意，投資者選擇請選擇「非專業」投資者(Based on the preceding definition, I certify that I am a “Nonprofessional Subscriber.)
Step 2.5 Next steps (上傳資料)
最後一步了！請上傳你的身分證明文件！
- Passport：可以上傳護照或者身份證
- Rroof of residence：需上傳可證明地址的文件，如身份證、瓦斯帳單或水電費帳單
📌 貼心小提醒：
- 檔名有中文字是無法上傳的，因此需要改成英文或數字，且中間不可以有空格
- 上傳護照須包含簽名頁面、上傳身分證需有正反兩面
- 若在Passport處已上傳身份證，建議Rroof of residence使用身份證以外的證明文件喔！
完成後會顯示下方圖片，需等待嘉信審核通過，若還有精力可以再點選「Complete Form W-8BEN」填寫表格
嘉信證券開戶步驟三、填寫W-8BEN表格
可以接續點選上方的「Complete Form W-8BEN」進行填寫，不過填寫速度要快以及儘量不要切換到其他頁面，才能比較順利地完成。如果你填寫到一半出現「稅務證明程序頁面」，就需登入嘉信，重新填寫一次。
如何回到W-8BEN表格頁面重新填寫？登入嘉信→客服→表格與申請→Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)→網上完成
正式填寫前：勾選立即認證→確認表格資料→點選接受稅務條款→記得電子簽名確認碼
正式進入W-8BEN(總共有9個頁面)
嘉信證券開戶步驟四、靜待開戶成功通知
審核約 7-14 天，若超過這段時間還沒收到建議直接聯繫客服喔！當你收到主旨為：THANK YOU: Your new account is ready to review 就代表你已經開戶成功，並且可以入金囉！
常見問題
我一直沒有收到開戶成功信件，該怎麼辦？
直接聯繫客服！你可以點選這裡或者直接撥打電話，嘉信免費中文客服電話：0080-1136758，如果你打電話發現是接通到的是台灣的電信業者，代表你沒有開通能撥打國外電話的服務，只要跟電信業者說你要開通，就可以囉！
爲什麼我按照客服重新上傳了檔案，但是仍然沒有通過審核呢？
這次在開戶的過程當中，也有遇過這個情況，直到打電話去客服，才知道他要身分證正反面都要放在同一個檔案中，不能分開兩個檔案上傳，我就是因為這樣才被判定「不通過「的，但是在我聯繫客服之前，我完全不知道我的檔案上傳有誤，因此建議如果已經超過14天未收到任何消息，一定要積極的去詢問客服喔！
延伸資源推薦：打造你的高收入技能地圖
如果你想進一步學會能跨產業、跨時代的「高收入技能」，我們為你準備了下面的禮物
你想要培養高收入技能嗎？快點下載【財富航行計畫】，找到最適合你的高收入計畫。
財富航行計畫
一份『高收入機會清單 + 行動指南』幫助你馬上起步
幫助上班族 & 自由工作者
找到最適合自己的高收入路線
MoneyMap俱樂部適合這樣的你…
By MoneyMap小編-甘甘
我們會陪你航向不用為錢煩惱的理想生活🚢
更多MoneyMap 海上資源 🌊
